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美国2018年的报税季正式开始了,这也就意味着现在就可以报税了。
由于通常的报税截止日4月15日在今年刚好是周日,而16日又是节假日,因此今年的报税截止日定为4月17日。
虽然离截止日还早,但就和往年一样,为了防止有人盗取你的身份信息,先你一步拿走属于你的退税,仍然建议大家尽早报税,既防范,也可以早点拿到退税。如果你想以快的方式拿到退税,可以选择电子报税和直接存款。
哪些人需要在美国报税?
并不是只有美国公民需要在美国报税,美国的税务居民分为居民和非居民两种。
居民:凡是美国公民、拥有美国绿卡或者在美国居住超过183天就成为美国的纳税居民。183天加权计算方式:今年在美国天数(至少31天)+去年在美国天数的1/3+前一年在美国天数的1/6,计算结果超过183天就成为美国税务居民,你的收入都要在美国纳税。
非居民:不满足以上条件,但是有来自于美国的收入,那么只有来自于美国的收入才需要在美国。
但美国纳税居民和非居民在美国交税有很大的不同。对居民来说,的收入都要在美国报(纳)税,对非居民来讲只有来自于美国的收入,才在美国报(纳)税。
华人要提前准备哪些资料才能更快拿到退税?
个人及家庭成员的基本资料
·有效的证件(ID),驾照或护照等
·社会安全卡
·家庭地址
·家庭成员的生日
·银行支票账户(支票的复印件,用于退税或补税直接银行转账用)
收入证明材料
·薪金(W-2)
·利息(1099-INT)
·股息分红(1099-DIV)
·股票买卖(1099-B)
·退休金(1099-G)
·提领IRA退休计划和年金额(1099-R)
·失业金(1099-UC)
·收入(W-2G)
·独资经营/散工(1099-MISC)
·房屋出租收入
·S类企业及合伙收入(K-1)
孩子在美国居住6个月以上证明
·孩子家庭医生诊所证明或孩子学校证明
·孩子的出生纸(Birth Certificate)
孩子幼儿园或课后照顾的开销证明
·幼儿园或课后补习班DayCare/Afterschool 的名称,地址,和税号(TAX ID)
·付款收据或付款支票复印件
孩子大学学费的证明
·学校提供的1098-T表格
·学校提供的学生贷款利息1098-E表格
医疗保险的证明
·保险公司提供的1095表格,还未收到的可以向保险经理索取/询问
房屋自主或出租的材料
·银行提供的1098表格
·贷款利息,房屋地税
·出租房需要提供2017年全年房租的收入
·出租房还需要提供出租的开销:水,电,煤气,维修等各类开销
下面是2017税年新税法Essential Tax Figures for the Tax Year 2017 (Tax Due on 4/17/2018):
·低收入补助退税EITC,联邦高可退税$6,318,纽约州高可退税$1,895, 纽约市高可退税$316, 共$8529。
·17岁以下的小孩退税Child Tax Credit:高可退税$1,000(投资收入需少于$3,450)。
·13岁以下的小孩的托儿费和照顾花销Credit for child care:高可减税$1,050($3000的35%)。
·机会教育退税,在读大学生,头四年交的学费Education Credit:高可退税$2,500。
·学生贷款利息Student Loan Interest:高可减$2500。
·房屋出租亏损Rental Loan Interest:高可减税$25,000。
·个人豁免额Personal Exemption:$4050。
·标准扣除额Standard Deduction:$6,350(单身),$9,350(一家之主),$12,700(夫妻合报)。
·海外收入豁免额Foreign Earned Income Exclusion:$102,100。
·生意用车标准里程数Standard Mileage Rate:$0.535/英里。
·海外账户FBAR: 总额超过$10,000需申报。
·接受外国亲属赠与,赠与人Domestic Gift:超过$100,000需申报。
·小孩的投资收入税Kiddie Tax:小孩投资收入超过$2,100需按照父母的税率来报税。
·退休计划Retire Contribution:401(K)计划多可放$18,500, IRA
账户多可放$5,500,50岁以上多可放$6,500, SEP IRA 多可放$5,400。
·工作季点Social Security Credits:$1300/1个工作季点。
·亲属移民低收入线HHS Poverty
Guidelines:$20,300/2口之家,$25,525/3口之家,$30,750/4口之家。
·纽约医疗保险年收入限制Medicaid Income
Level:$16,643/单身,$22,411/夫妻,$28,180/三口之家,$33,948/四口之家。
川普税改成功,对华人报税也有利好
按正常状况,川普税改从2018年1月1日开始执行,那就意味着2017年的税还按现有税法来申报,此时此刻,在这个节骨眼上,我们还能做些什么?
,个人所得税,标准抵扣翻倍了,2018年开始,很少人再有机会能符合用列举抵扣来抵税了。
比如:一家四口在加州买了一套150万的房产,房地产税交了16,000美金,没有贷款,本来会计师会帮他们做个列举抵扣,因为房地产税已经超过了标准抵扣,一个四口之家的家庭标准抵扣+人头免税额为$28,900。
而用新的税法,就只有$24,000,因为人头抵扣没有了,而$16,000的房地产税又比标准抵扣$24,000少,所以按新的税法,免税额度降了,只有$24,000,现在能做的,就是我们可以把2018年的部分房地产税提前预付了,在2017年报税时可以抵到一部分。
川普税改给到我们高净值人士的福利,遗产税免税额度翻倍了,那么我们就要提前规划,尽量利用税改出台的时间段,把计划给孩子的资产尽早落实!
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